近日，云南玉溪华宁县公安局打掉了一个“跑分”团伙，涉案人员跨福建、河南、四川、吉林、云南等地。2022年7月，华宁县公安局通过对“两卡”线索的研判，发现华宁县人员胡某某名下的一张银行卡资金交易异常。经深入调查分析，发现其在同村陈某的介绍和带领下，曾到昆明官渡区将银行卡出租给外省人员，用于接收转移电信诈骗、网络赌博等违法犯罪资金。经核实，还发现陈某邀约了多人参与“跑分”。通过集中收网行动，抓获违法犯罪嫌疑人125人，查处“跑分”窝点4个、涉“两卡”犯罪团伙8个，扣押“跑分”作案手机45部、“两卡”123张，追缴违法犯罪资金10.4万元，过账资金高达上亿元。（今日头条潍坊警方）

以案释法

01

什么是“跑分”？

“跑分”一词，很多人听起来会很陌生。其实“跑分”的本质就是通过银行卡或微信、支付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。犯罪分子会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。一些年轻人或大学生因涉世未深，容易被眼前的蝇头小利所迷惑，落入陷阱，提供自己的银行卡或微信、支付宝账号，为别人进行代收款服务，赚取佣金。

02

常见形式：

1、出售、出借银行卡、信用卡、或互联网账户等支付结算工具（卡头、卡农、卡贩）；
2、使用淘宝店铺、拼多多店铺等，进行虚假刷单，帮助收取被害人钱财，或者转移犯罪所得款项等；
3、 提供刷脸验证、转账、提现等帮助行为。

03

可能涉及的罪名

帮助信息网络犯罪活动罪：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪：处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
洗钱罪：没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下的有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

04

南博提示

1. 帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任；
2. 帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处；
3. 注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账号和U盾等，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为犯罪分子“替罪羊”；
4. 不要轻易被所谓“高额利润”诱惑，充当“跑分客”，结果就是自毁前程，务必引以为戒！‍‍